银监会相关负责人就《关于规范商业银行同业业务治理的通知》答记者问

银监会相关负责人就《关于

《关于规范商业银行同业业务治理的通知》答记者问

为促进商业银行同业业务规范健康发展，维护银行体系稳健运行，中国银监会近日发布《关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监会）银监会银发[2014]140号（以下简称“银监办发140号”）作为银监会主导发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[2014]127号）的配套政策文件。人民银行有关部门负责人就“银监140号文件”有关问题答记者问。

一、请您简要介绍一下“银监140号文”出台的背景和意义。

为进一步明确商业银行同业业务治理的规范要求，银监会发布了《银监办发140号》，与《关于规范金融机构同业业务的通知》一致（银发[2014]127号）由中国人民银行牵头。 匹配。 《银监140号文》旨在推动银行业金融机构提高同业业务治理水平，主要有以下三点意义：

一是“强管理”。 《银监会140号文》要求商业银行建立与开展同业业务规模和复杂程度相适应的同业业务治理体系，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全分业、合规、分业的内部控制机制。中后台。 加强内部监督、检查和问责，确保商业银行依法合规开展同业业务，符合国家宏观调控政策和银行业监管要求。

二是“风险控制”。 《银监会140号文》要求商业银行开展同业业务实行专门部门制度。 法人总部应当设立或者指定专门部门负责业务。 这加强了法人总部对同业业务的统一管理，有利于商业银行的安全性和流动性。 安全性和盈利性的统筹管理，确保风险得到有效控制。

三是“回归本质”。 《银监140号文》有利于推动商业银行同业业务回归流动性管理方式本质，有利于减少资产负债期限错配，有利于降低企业融资成本，有利于服务实体经济。经济。

2、“银监140号文件”的主要内容是什么？

《银监140号文件》主要包括以下五个方面：

一是明确适用业务范围和机构范围。 《银监会140号文》适用于我国商业银行与依法设立的金融机构之间开展的一切以投融资为核心的同业业务。 商业银行以外的其他银行业金融机构参照执行。

二是明确商业银行同业业务治理的总体要求和专门部门制度的具体要求。 《银监会140号文》要求商业银行同业业务专门部门以外的部门和分支机构不得经营同业业务。

三是明确商业银行法人总部职责。 《银监会140号文件》要求商业银行法人总部对同业业务专门部门进行集中统一授权，各专门部门不得转授权； 法人总部对表内、表外同业业务进行集中统一授信； 法人总部集中交易对手。 统一名单管理。

四是明确商业银行专业部门制度改革任务。 商业银行应于2014年9月底前对所有同业业务实行专营部门制度； 监管机构要按照职责分工推动商业银行专职部门制度改革。

五是明确违法行为的处罚要求。 商业银行开展同业业务违反“银监140号文”规定的，监管机构将按照违反审慎业务规则进行查处。

3、《银监140号文件》关于专门部门制度的主要规定有哪些？

一是要求商业银行法人总部设立或指定专门部门负责经营同业业务。 除专业部门外，其他部门和分支机构不得经营同业业务。 现有已开展的同业业务到期结算； 金融交易市场不允许设立独立账户。 ，已开立账户者不得再开展业务，现有业务期满后该账户将立即被关闭。

二是商业银行专门的同业业务部门可以委托其他部门或分支机构办理一些不能电子化交易的同业业务的操作事项。 但专门的同业业务部门需要对交易对手、金额、条款、定价、合同等进行逐案审核。 审批、集中核算处理，并承担全部风险责任。

三是商业银行作为管理人特殊目的载体开展的同业业务，应按照代理业务与自营业务分离的原则，严格保持在制度、人员、机构等方面的独立性。经营业务，避免利益输送。 及其他非法内部交易。